Отзывы лицензий российских банков в 2013 - 2014

2014 год

В продолжение поста об отзывах лицензий у банков РФ.

9 января лицензии лишился АКБ "Новокузнецкий муниципальный банк" (213-е место по активам). Банк был вовлечен его владельцами в кредитование их собственного бизнеса и проводил высокорискованную кредитную политику.

20 января ЦБ РФ отозвал лицензии у дагестанского Имбанка (815-е место по размеру активов), московской небанковской кредитной организации "Национальная расчетная компания" (НРК, 904-е место по активам) и курганского социального АКБ "Надежность" (835-е место по активам). Имбанк и НРК были вовлечены в проведение сомнительных операций, "Надежность" не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

31 января лицензий лишились "Мой Банк" (181-е место в стране по активам, объем вкладов населения - 12 млрд рублей) и столичный КБ "Природа" (736-место по объему активов). Решение в отношении "Моего Банка" принято в связи с установлением фактов недостоверности отчетных данных и неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, банк "Природа" был вовлечен в проведение сомнительных операций. До декабря 2013 года основным собственником банка выступал экс-сенатор Глеб Фетисов, который затем продал банк 11 физическим лицам с долями не более 10%, представляющим интересы российских и иностранных инвесторов.

ЦБ также аннулировал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций ОАО НДКО "Межрегиональный центр микрокредитования" (Воронеж) и ООО РНКО "Традиция" (Кемерово)

11 февраля ЦБ отозвал лицензии у московских КБ "Европейский трастовый банк" ("Евротраст", 201-е место по размеру активов) и Линк-банка (769-е место среди российских банков по активам). "Евротраст" лишился лицензии в связи с неоднократным нарушением законодательства и выявлением сомнительных операций с наличной и безналичной валютой в объеме 7 млрд рублей. Линк-банк нарушал порядок ведения бухучета и проводил сомнительные операции, связанные с выводом денежных средств из страны по внешнеторговым договорам и сделкам.

24 февраля из-за несоблюдения требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ЦБ отозвал лицензии у ингушских банков "Сунжа" (858-е место по активам), "Русско-Ингушского" ("РИнгкомбанк", 746-е место) и НКО "Ассигнация" (Ставропольский край, 900-е место по размеру активов).

25 февраля ЦБ отозвал лицензию на привлечение во вклады денежных средств физлиц у дагестанского Эсидбанка (663-е место среди банков РФ по активам). Решение принято в связи с несоответствием банка требованиям для участия в системе страхования вкладов.

5 марта

Банк России приказом от 5 марта 2014 года отозвал лицензию на осуществление  банковских операций у кредитной организации ООО Коммерческий банк "Монолит" (ООО КБ "Монолит"), кемеровской кредитной организации "Банк развития бизнеса" (ООО "Банк РБ") и махачкалинского ООО "Коммерческий банк социального развития "Дагестан". Все три кредитные организации являются участниками системы страхования вкладов.

По величине активов КБ "Монолит" на 1 февраля 2014 года занимал 228-е место в банковской системе Российской Федерации, кемеровский "Банк развития бизнеса" — 790-е место, банк "Дагестан" 854-е место.

Решение об отзыве лицензий принято в связи с неоднократным нарушением КБ "Дагестан" и ООО "Банк РБ" в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3 ст. 7) федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". ООО КБ "Монолит" лишен лицензии в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. Все три кредитные организации являются участниками системы страхования вкладов.

18 марта

Банк России отозвал с 18 марта лицензии на осуществление банковских операций у трех московских банков  - С Банка,  КБ "Стройкредит" и Русского земельного банка. По величине активов С банк на 1 марта 2014 года занимал 170-е место в банковской системе Российской Федерации, "Стройкредит" — 180-е место, Русский земельный банк — 227-е место.

ЦБ РФ отозвал с 18 марта лицензию на осуществление банковских операций у московской кредитной организации Небанковская кредитная организация ЗАО "МИГОМ". По величине активов эта система денежных переводов на 1 марта 2014 года занимала 830-е место в банковской системе РФ.

26 марта

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ЗАО "Сберинвестбанк", "Моего банка. Ипотека" и коммерческого банка "Совинком". Также лишена лицензии расчетная небанковская кредитная организация "Расчетный центр "Энергобизнес", которая по величине активов на 1 марта 2014 года занимала 875-е место в банковской системе России.

17 апреля

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у махачкалинского банка "Каспий" и башкирского АФ Банка.

21 апреля

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского ОАО "Банк Западный", являющегося участником системы страхования вкладов. Банк был основан в 1993 г., по объему чистых активов занимал 142-е место в банковской системе России. Уставный капитал банка — 1,964 млрд руб.

24 апреля

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московского КБ "Местный кредит" (ООО КБ "МК Банк") и у московского Национального банка развития бизнеса (НББ). По величине активов МК Банк на 1 апреля 2014 года занимал 699-е место в банковской системе Российской Федерации, ННБ занимал 223-е место. Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.

5 мая

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московской кредитной организации Атлас Банк и у московского Первого республиканского банка. По величине активов Атлас Банк на 1 апреля 2014 г. занимал 744-е место в банковской системе Российской Федерации, Первый республиканский банк на 1 апреля 2014 г. занимал 109-е место в банковской системе РФ.

13 мая

Банк России отозвал с 13 мая 2014 года лицензию на осуществление банковских операций у московского ОАО "Банк "Навигатор", являющегося участником системы страхования вкладов.

16 мая

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ "Огни Москвы". Банк занимает 177 место по размеру активов среди российских банков, работает в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Калининграде, Самаре, Твери и Иркутске. Основными бенефициарами банка являются Юрий Морозов, Ахмад Абеди, Вадим Халангот.

25 мая

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московской кредитной организации "Коммерческий банк "Кредитимпэкс Банк" и у банка "Кутузовский". По величине активов Кредитимпэкс Банк на 1 мая 2014 года занимал 774-е место в банковской системе РФ, "Кутузовский" занимал 804-е место.

2 июня

Банк России отозвал лицензии у банка "Софрино"  и банка "Банк БФТ". По величине активов "Софрино" на 1 мая 2014 года занимал 315-е место в банковской системе РФ, Банк БФТ — 350-е место. Также Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у иркутского банка "Радиан". По величине активов "Радиан" на 1 мая 2014 года занимал 735 место в банковской системе РФ.

23 июня

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОАО "Межрегиональный коммерческий банк "Замоскворецкий" и Диг-банка.  По величине активов банк "Замоскворецкий" на 1 июня 2014 года занимал 438-е место в банковской системе РФ, Диг-банк занимал 500-е место.

7 июля

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Истком-Финанса", "Фининвеста" и "Евросиба". По величине активов "Истком-Финанс" на 1 июня 2014 года занимал 727-е место в банковской системе Российской Федерации, "Фининвест" занимал 179-е место, Евросиб Банк — 652-е место.

11 июля

Банк России отозвал лицензию у банка "Компания Розничного Кредитования" (КРК) и небанковской кредитной организации "Уральская расчетная палата". КБ "КРК" на 1 июля 2014 года занимал 275 место в банковской системе РФ.

25 июля

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у двух московских банков Юникорбанк и "Ауэрбанк". По данным Банка России, Юниркорбанк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денег в низкокачественные активы. Ауэрбанк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций, в том числе в адрес нерезидентов, общий объем которых в 2013 году превысил 20 млрд руб. По величине активов Юникорбанк на 1 июля 2014 года занимал 364-е место в российском банковском секторе, Ауэрбанк занимал 760-е место.

Также Банк России с 25 июля 2014 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у махачкалинского Нового коммерческого банка. По состоянию на 1 июля 2014 года Новый коммерческий банк занимал 829-е место в российской банковской системе по размеру активов.

8 августа

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московских банков "Аскания Траст" , КБ "Конверсии, инвестиции и приватизации" (КИП-Банк) и белгородского Северинвестбанка. По величине активов "Аскания Траст" занимал 727-е место в банковской системе РФ, КИП-Банк занимал 688-е место, "Северинвестбанк" — 730-е место.

2013 год

21 января Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного коммерческого банка "Экспресс" (Республика Дагестан), являющегося участником системы страхования вкладов, в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов ЦБ и недостоверностью отчетных данных.

1 марта лицензия на осуществление банковских операций была отозвана у Расчетной небанковской кредитной организации "Сулак" (Дагестан, г. Кизилюрт).

22 марта года ЦБ России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного банка "Банк Развития Предпринимательства" (АБ "БРП", Москва). Кредитной организацией неоднократно допускались нарушения банковского законодательства и проводилась высокорискованная политика.

8 июля года отозваны лицензии на осуществление банковских операций у "Махачкалинского городского муниципального банка" (МГМБ) и "Липецкого областного банка" (Липецкоблбанк). МГМБ не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации клиентов. Липецкоблбанк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам.

19 июля ЦБ РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у НКО "Паритет" (г. Москва) и Анджибанка (г. Махачкала). Обе кредитные организации - участники системы страхования вкладов.

22 августа лицензии на осуществление банковских операций отозваны у московского "Муниципального инвестиционного строительного банка" (Инстройбанк) и у московской небанковской кредитной организации /НКО/ "Депозитный кредитный дом". Инстройбанк не отражал на балансе имеющиеся обязательства и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери. "Депозитный кредитный дом" снизил размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала.

10 сентября ЦБ РФ отозвал лицензию у московской кредитной организации АКБ "Европейский индустриальный банк" (АКБ "ЕИБ"), являвшейся участником системы страхования вкладов. Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением банком законов, регулирующих банковскую деятельность, и проведением высокорискованной кредитной политики.

19 сентября отозваны лицензии у трех банков: Трансинвестбанка, Бизнесбанка (Дагестан) и банка "Басманный" (Москва). Все банки - участники системы страхования вкладов. На конец июля 2013 года объем вкладов физлиц в Трансинвестбанке, входящем в шестую сотню по размеру активов, составлял 1,2 млрд рублей. В Бизнесбанке на начало сентября 2013 года вклады населения составляли 26,9 млрд рублей, банк входил в десятую сотню по активам. Банк "Басманный" входил в девятую сотню по активам, объем вкладов на начало 2013 года составлял порядка 20 млрд рублей.

30 сентября Банк России отозвал лицензию у "Акционерного банка "Пушкино". Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением банком ряда законов, а также предоставлением недостоверной отчетности. На 1 сентября 2013 года объем вкладов физлиц в банке составлял 23,9 млрд рублей при активах в 31 млрд рублей, то есть вклады составляли более 75 процентов активов банка. Банк входил в систему страхования вкладов, выплаты вкладчикам "Пушкино" были оценены в 20,2 млрд рублей.

14 октября отозвана лицензия у крупнейшего в Северной Осетии "Банка развития региона" (БРР), входящего в тройку самых крупных банков Северо-Кавказского ФО и в список 500 крупнейших банков страны. Его клиентами являлись около 70 тыс. физических лиц (из них треть - пенсионеры). "Банка развития региона" входил в систему страхования вкладов.

25 октября отозвана лицензия у московского "Принтбанка" - участника системы страхования вкладов. Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов.

28 октября ЦБ РФ отозвал лицензию у тульского банка "Первый экспресс". На 1 октября 2013 года объем привлеченных банком вкладов физлиц составлял 6,4 млрд рублей. "Первый экспресс", входящий в третью сотню банков в России, является участником системы страхования вкладов.

11 ноября отозваны лицензии на осуществление банковских операций у самарской кредитной организации "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" и у московской кредитной организации Коммерческий банк строительной индустрии "Стройиндбанк". Самарский банк, являющийся участником системы страхования вкладов, не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. "Стройиндбанк" не соблюдал требования в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.

20 ноября Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ "Мастер-Банк". Такое решение регулятор принял в связи с тем, что кредитная организация, входящая в первую сотню банков России, была вовлечена в проведение крупномасштабных сомнительных операций. На 1 ноября 2013 года объем депозитов и счетов физических лиц в банке, входящем в систему страхования вкладов, превысил 46,82 млрд рублей.

28 ноября отозвана лицензия у Нафтабанка /Махачкала/, по активам занимающего 6 место среди кредитных организаций Дагестана, и входящего в систему страхования вкладов. Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, также банк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств.

2 декабря ЦБ отозвал в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, и проведением высокорискованной политики по размещению привлеченных средств, лицензию на осуществление банковских операций у самарской кредитной организации "Коммерческий Волжский социальный банк" (г Самара). На 1 ноября обязательства банка, являющегося участником системы страхования вкладов, перед населением составляли 2,47 млрд рублей.

13 декабря в связи с неисполнением законов и нормативных актов Банк России отозвал лицензии у Смоленского банка, АКБ "Банк проектного финансирования" (БПФ) и АКБ "Инвестбанк" (Москва). У Смоленского банка и Инвестбанка установлены также факты существенной недостоверности отчетных данных, у БПФ - неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. Все три кредитные организации входят в 150 крупнейших банков РФ и являются участниками системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов оценивает выплаты вкладчикам трех банков в 51 млрд рублей. Страховая ответственность АСВ перед вкладчиками Инвестбанка оценивается в 29,4 млрд рублей, перед вкладчиками БПФ - 12,3 млрд рублей, перед вкладчиками Смоленского банка - 9,3 млрд рублей.

24 декабря Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московской кредитной организации КБ "Рублевский". Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком "федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, а также неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам". Также лицензии лишился смоленский банк "Аскольд". Это стало следствием ранее принятого решения об отзыве лицензии у ОАО "Смоленский банк", поскольку ОАО "Банк "Аскольд" являлось его дочерней организацией.

По материалам ТАСС